Três caminhos, cada um para uma situação específica
Nenhum dos nossos serviços serve para todo mundo — e este texto existe para ajudá-lo a entender qual deles, se algum, faz sentido para a sua situação atual.
← Voltar ao inícioNossa metodologia
Toda análise da Jequitibá começa com escuta. Antes de produzir qualquer documento ou sugestão, passamos tempo suficiente entendendo a situação real — não a situação idealizada, não a versão que o cliente gostaria que fosse.
Preferimos análises modestas e precisas a análises ambiciosas e imprecisas. Quando não sabemos algo, dizemos. Quando a situação é mais simples do que parece, não complicamos.
Para quem é — e para quem pode não ser
Este serviço é adequado para quem não tem certeza se precisa de ajuda e quer uma conversa inicial sem compromisso. Pode não ser a escolha certa para quem já tem uma situação financeira muito clara e organizada — nesse caso, a conversa pode simplesmente confirmar isso.
Introdução às Finanças Tranquilas
Uma reunião única para adultos que não têm certeza se precisam de qualquer serviço e gostariam de uma conversa sem compromisso antes de decidir. Ouvimos primeiro, fazemos perguntas ponderadas sobre as finanças da casa e encerramos com um próximo passo sugerido — ou, se for a resposta certa, nenhum próximo passo.
Um resumo escrito da conversa é entregue ao cliente dentro de dois dias úteis após a reunião.
O que está incluso
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Uma reunião presencial de até 90 minutos
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Questionário de preparação enviado antes do encontro
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Resumo escrito com observações e próximos passos sugeridos
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Uma troca de e-mails de acompanhamento, se necessário
Processo
- 01Contato inicial e agendamento
- 02Envio de questionário de contexto
- 03Reunião presencial no Calhau
- 04Entrega do resumo escrito
Revisão do Padrão de Poupança Doméstica
Uma análise cuidadosa de como a família poupa de fato — o ritmo, os valores, as contas, os vazamentos — e se esse padrão é sustentável para a vida que a família descreve. Duas sessões e um memorando escrito. O objetivo é compreensão e ajuste discreto, não mudança dramática.
Este serviço é para famílias que já poupam, mas querem entender melhor se o que estão fazendo faz sentido — não para quem está em situação de crise financeira.
O que está incluso
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Duas sessões presenciais de até 90 minutos cada
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Análise do fluxo financeiro doméstico dos últimos 6 meses
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Memorando escrito com observações e sugestões de ajuste
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Acompanhamento por e-mail por 30 dias após a entrega
Processo
- 01Reunião inicial de contexto e escuta
- 02Coleta e análise dos dados financeiros
- 03Segunda sessão: revisão das análises
- 04Entrega do memorando escrito
- 05Período de acompanhamento por correspondência
Para quem é — e para quem pode não ser
Adequado para famílias que poupam regularmente mas não sabem se o padrão é sustentável, ou que sentem que há "vazamentos" que não conseguem identificar. Não é adequado para quem está em situação de endividamento ou crise — nesses casos, a prioridade é outra e podemos indicar caminhos mais adequados.
Para quem é — e para quem pode não ser
Este serviço é para famílias com dois ou mais imóveis que querem entender com clareza a realidade econômica do conjunto — seja para tomar uma decisão de manutenção, venda ou transferência. Pode não ser necessário para quem já tem essa visão bem organizada ou para quem possui apenas um imóvel.
Assessoria para Famílias com Múltiplos Imóveis
Um trabalho aprofundado para adultos que possuem dois ou mais imóveis e desejam examinar com cuidado a realidade econômica do conjunto — manutenção, impostos, rendimento real de aluguel, sucessão planejada. Ao longo de três meses, nos encontramos quatro vezes e produzimos um documento encadernado com todas as conclusões.
Indicado especialmente para famílias que estão considerando simplificação patrimonial na próxima década.
O que está incluso
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Quatro reuniões ao longo de três meses
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Análise de custo real de manutenção por imóvel
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Cálculo de rendimento líquido real de aluguel
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Análise das implicações tributárias do arranjo atual
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Considerações sobre sucessão planejada
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Documento encadernado com todas as análises e conclusões
Cronograma
- M1Reuniões 1 e 2: escuta, contexto e coleta de dados
- M2Reunião 3: análises preliminares e perguntas complementares
- M3Reunião 4: apresentação das conclusões e entrega do documento
Como decidir qual serviço é mais adequado
Uma comparação direta das três opções.
| Característica | Introdução | Revisão de Poupança | Imóveis |
|---|---|---|---|
| Número de sessões | 1 | 2 | 4 |
| Duração do engajamento | 1 dia | 2–3 semanas | 3 meses |
| Documento entregue | Resumo | Memorando | Relatório encadernado |
| Análise de imóveis | |||
| Análise de fluxo de poupança | |||
| Valor | R$ 580 | R$ 1.200 | R$ 2.270 |
Padrões que se aplicam a todos os serviços
Sigilo total
As informações do cliente não são compartilhadas com terceiros e não são usadas para nenhum fim além do serviço contratado.
Sem comissões
Não recebemos nenhuma remuneração de terceiros — bancos, corretoras, seguradoras. A única receita é o honorário combinado.
Sempre documentado
Todo serviço termina com um documento escrito. Sem exceções. O cliente sempre tem registro do que foi analisado.
Valores
Preços fechados, sem cobrança adicional ao longo do processo.
Ainda tem dúvida sobre qual serviço escolher?
É natural. A melhor forma de descobrir é contar brevemente sua situação. A partir daí, podemos indicar o caminho mais adequado — ou reconhecer que nenhum deles é o que você precisa no momento.
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